案例四、虛假承諾高收益，以保證收益、高額回報(bào)為誘餌，向投資者收取會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。
主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：
本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式為虛假承諾高收益，以保證收益、高額回報(bào)為誘餌，向投資者收取會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。
本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為利用廣播、電視、報(bào)刊、雜志等媒體播出或刊載違規(guī)節(jié)目或廣告。
案例簡(jiǎn)述：投資者張某接到一個(gè)電話短信，對(duì)方自稱是廣州某投資公司，詢問(wèn)張某的炒股情況。張某說(shuō)自己不會(huì)炒股，對(duì)方便勸其把錢交給他們公司代為操作，保證每月利潤(rùn)在50%以上，獲利后三七分成，不獲利不收錢。張某有點(diǎn)心動(dòng)，于是拿出5000元匯到其指定的賬戶。沒(méi)過(guò)幾天，張某就收到該公司傳真過(guò)來(lái)的對(duì)賬單，說(shuō)張某的股票已獲利2000元，并稱如果張某投入更多的本金，將會(huì)賺取更高的利潤(rùn)。欣喜之下，張某又匯去3萬(wàn)元。此后一段時(shí)間里該公司定期給張某傳真對(duì)賬單，獲利最高的時(shí)候，張某賬上股票市值已有20萬(wàn)元。張某此時(shí)心想股市有風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)賺夠了，不如兌現(xiàn)，于是要求該公司將股票賣出后將現(xiàn)金退回給他，但該公司每次都以各種理由推脫，后來(lái)干脆不接的電話，最后張某只得到監(jiān)管部門投訴，經(jīng)監(jiān)管部門核查才獲悉這家機(jī)構(gòu)根本不具備證券經(jīng)營(yíng)相關(guān)資質(zhì)，其提供給張某的對(duì)賬單均系偽造。
手法分析：不法分子利用合法證券公司或者證券投資咨詢公司的名義，騙取投資者信任，并以高額利潤(rùn)為誘餌誘使投資者同意由其直接代替客戶操作，事實(shí)上，這些騙子基本上采取對(duì)多個(gè)上當(dāng)投資者的賬戶與自己的賬戶進(jìn)行反向操作的手段，獲取非法利益，甚至非法侵占投資者的財(cái)產(chǎn)。
投資者風(fēng)險(xiǎn)提示：我國(guó)《證券法》規(guī)定，機(jī)構(gòu)開(kāi)展證券投資咨詢業(yè)務(wù)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門的批準(zhǔn)。投資者在接受證券理財(cái)服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)注意識(shí)別真假，選擇取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)證券經(jīng)營(yíng)許可證的合法機(jī)構(gòu)提供證券投資咨詢服務(wù)，合法機(jī)構(gòu)的名稱和具體信息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(www.sac.net.cn)查詢，不要盲目輕信網(wǎng)絡(luò)、陌生來(lái)電中所謂的“專業(yè)公司”。通過(guò)提供代客理財(cái)、承諾投資收益的方式提供的所謂證券咨詢服務(wù)，屬于違法違規(guī)證券活動(dòng)，不受法律保護(hù)，投資者要遠(yuǎn)離此類非法證券活動(dòng)加強(qiáng)自我保護(hù)和防范意識(shí)，自覺(jué)抵制不當(dāng)利益的誘惑。
參考法規(guī)：
一、《中華人民共和國(guó)證券法》第一百二十二條規(guī)定：設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。
第一百六十九條規(guī)定，證券投資咨詢等業(yè)務(wù)屬于限制經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)。投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。
二、《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條規(guī)定，有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
第二百二十五條規(guī)定：“違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
?。ǘ┵I賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；
?。ㄈ┪唇?jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
?。ㄋ模┢渌麌?yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。”
第二百六十六條規(guī)定：“詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。”
三、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》三、（三）嚴(yán)禁非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立的證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。
四、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十三條：證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：（三）與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；（七）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。
（本文章摘自中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站，僅為投資教育之目的而發(fā)布，不構(gòu)成投資建議。)
